Dijelaskan: Siapa Roja Ignatova, “Cryptocoin”, sekarang di antara sepuluh yang paling dicari FBI?

Penyelidik menuduh wanita berusia 42 tahun, yang lahir di Bulgaria, menipu korban senilai lebih dari $ 4 miliar (€ 3,83 miliar) melalui perusahaan cryptocurrency OneCoin yang ia dirikan pada tahun 2014.

FBI menawarkan hadiah $ 100.000 untuk informasi apa pun yang mengarah pada penangkapan Ignatova, yang telah hilang sejak 2017, ketika pejabat AS pertama kali mengeluarkan surat perintah penangkapannya.

Dia adalah wanita ke-11 yang masuk dalam daftar buronan paling dicari FBI dalam 72 tahun, menurut Forbes.

“Penipuan lama dengan sentuhan virtual”

Sebelum memimpin salah satu penipuan cryptocurrency paling terkenal, Ruja Ignatova memiliki resume terkenal, dengan gelar sarjana hukum dari Universitas Oxford dan tugas singkat dengan McKinsey.

Pada tahun 2014, ia mendirikan OneCoin Ltd, dan perusahaan “cryptoqueen” mulai memasarkan mata uangnya sebagai “pembunuh Bitcoin”. Menurut penyelidik, Ignatova membuat tuduhan palsu menerima sejumlah besar uang dari investor, banyak di antaranya tidak sepenuhnya memahami cara berinvestasi dalam mata uang kripto. Perusahaan ini beroperasi di seluruh dunia, dan memiliki lebih dari 3 juta investor dari lebih dari seratus negara. Catatan yang diperoleh selama investigasi mengungkapkan bahwa antara kuartal keempat 2014 dan kuartal ketiga 2016 saja, OneCoin menghasilkan pendapatan penjualan sebesar €3,353 miliar dan menghasilkan “keuntungan” sebesar €2,232 miliar.

“Dia mengatur waktu skemanya dengan sempurna, mengambil keuntungan dari spekulasi panik dari hari-hari awal crypto,” kata Damian Williams, jaksa federal teratas di Manhattan.

Ignatova menjanjikan investor pengembalian yang signifikan dengan risiko minimal dan, menurut jaksa, menawarkan komisi kepada pembeli, jika mereka menjual OneCoin kepada lebih banyak orang, untuk menarik lebih banyak orang untuk membeli mata uang palsunya.

Agen khusus IRS yang bertanggung jawab, John R. Tavor, menggambarkannya sebagai “penipuan lama dengan twist hipotetis” – dilakukan dengan tujuan tunggal untuk menipu investor.

“Strategi keluar” OneCoin adalah untuk “mengambil uangnya dan lari dan menyalahkan orang lain,” kata Ignatova kepada salah satu pendirinya dalam email yang ditemukan selama penyelidikan.

Penyelidik mengklaim bahwa itu pada dasarnya adalah skema Ponzi sejak awal, yang disalahartikan sebagai cryptocurrency. Skema ponzi adalah jenis penipuan di mana satu pihak menjanjikan pengembalian investasi yang tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko. Investor awal terbayar dengan mengakuisisi investor baru. Begitu tidak ada cukup orang untuk mengamankan putaran investasi baru, skema itu runtuh dan para investor kehilangan uang mereka.

Bagaimana cara kerja penipuan?

Dilaporkan bahwa Ignatova dan perwakilan OneCoin lainnya menipu korban penipuan dengan serangkaian pernyataan palsu dan menyesatkan.

Mereka berjanji bahwa cryptocurrency OneCoin ‘ditambang’ oleh server penambangan dan nilainya didasarkan pada penawaran dan permintaan pasar, dengan nilai asumsi meningkat dari €0,50 menjadi sekitar €29,95 per koin, pada Januari 2019. Faktanya, OneCoin tidak Ditambang sama sekali, dan nilainya ditentukan sepenuhnya secara internal oleh Ignatova dan rekan konspiratornya.

OneCoin juga mengklaim memiliki blockchain (buku besar digital yang mengidentifikasi mata uang dan mencatat transaksi historisnya) yang digunakan cryptocurrency lainnya. Tidak diamankan oleh teknologi semacam itu, token OneCoin pada dasarnya tidak berharga, karena tidak dapat diperdagangkan secara aktif, tidak dapat digunakan untuk membeli apa pun dan investor tidak memiliki cara untuk melacak dana mereka.

“OneCoin telah mengklaim memiliki blockchain pribadi,” kata Agen Khusus FBI Ronald Shemko dalam sebuah pernyataan yang dilaporkan oleh AFP.

“Ini berbeda dengan mata uang virtual lainnya, yang memiliki blockchain publik dan terdesentralisasi. Dalam hal ini, investor hanya diminta untuk mempercayai OneCoin.”

Seperti yang berulang kali dikatakan Ignatov kepada anggota OneCoin bahwa “Penawaran umum perdana“Perusahaan berada pada tanggal yang berbeda antara 2018 dan 2019, untuk menciptakan kegembiraan dan menerima lebih banyak investasi dari para korban. Namun, FBI melaporkan bahwa tawaran ini terus-menerus ditunda dan tidak pernah terjadi.

melarikan diri

‘Cryptoqueen’ menghilang ke udara tipis pada tahun 2017, ketika penyelidikan tubuh dari seluruh dunia mulai mencarinya.

Ignatova telah menyadap apartemen pacarnya setelah dia curiga padanya. Ketika saya mengetahui dia bekerja sama dengan penyelidikan FBI ke OneCoin, saya segera naik penerbangan dari Bulgaria ke Yunani dan tidak terlihat lagi sejak itu.

Dia berbicara bahasa Inggris, Jerman, Bulgaria dan mungkin menggunakan paspor palsu. Dia memiliki mata cokelat dan rambut hitam, tetapi penyelidik mengklaim dia mungkin telah mengubah penampilannya, menurut New York Post.

Ignatova sejak itu telah didakwa dengan konspirasi untuk melakukan penipuan kawat, penipuan kawat, konspirasi untuk melakukan pencucian uang, penipuan sekuritas, dan konspirasi untuk melakukan penipuan sekuritas, oleh Pemerintah Amerika Serikat.

Menurut Washington Post, empat dakwaan pertama membawa hingga 20 tahun penjara, sedangkan dakwaan terakhir membawa hingga 5 tahun penjara.

Setelah 2017, saudara lelakinya Konstantin Ignatov mengambil alih manajemen perusahaan. Namun, ia ditangkap di Los Angeles oleh FBI pada 2019 atas tuduhan penipuan elektronik. Setelah mengaku bersalah atas serangkaian kejahatan, ia menandatangani kesepakatan pembelaan bekerja sama dengan pihak berwenang AS, menurut Washington Post.

Selain dia, pengacara perusahaan AS Mark Scott juga dihukum pada tahun 2019 karena pencucian $400 juta untuk OneCoin.